Czy wiesz, że według Raportu firmy Grand View Research Inc. Światowy rynek gier hazardowych online w 2022 roku miał wartość ponad 63,5 miliarda dolarów? Ponadto, przewiduje się, że do roku 2030 będzie rósł o prawie 12% rocznie. Jego wielkość w 2030 roku przekroczy 153 miliardów dolarów!
Branża gier hazardowych jest jedną z najbardziej narażonych na ryzyko prania pieniędzy i finansowania terroryzmu. A w samej branży najbardziej ryzykowne są gry online.
MoneyVal, główny organ nadzoru Rady Europejskiej, który monitoruje zgodność z głównymi międzynarodowymi standardami przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowania terroryzmu oraz doradza krajowym organom w zakresie istotnych usprawnień w tym obszarze, zidentyfikował główne zagrożenia rynku gier hazardowych:
- Transgraniczny charakter hazardu online;
- Szybkość transakcji (transakcje są dokonywane przez internet, śledzenie takich operacji i powiązanie ich z konkretnymi osobami jest problematyczne);
- Brak bezpośredniego kontaktu z graczami online;
- Niska liczba dochodzeń i postępowań karnych w sprawach związanych z praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu;
- Korzystanie z wielu kont (operatorzy gier hazardowych online, którzy dopuszczają możliwość zakładania wielu kont przez jednego gracza, stwarzają warunki do swobodnego przenoszenia środków między różnymi kontami, co utrudnia identyfikację pochodzenia środków);
- Korzystanie z firm świadczących usługi przekazów pieniężnych (firmy te zazwyczaj akceptują gotówkę w celu zasilenia internetowych kont hazardowych, co stwarza trudności w ustaleniu pochodzenia środków);
- Korzystanie z kont głównych (działalność pośredników stacjonarnych udostępniających konto wielu graczom bez uprzedniej weryfikacji, co uniemożliwia ich identyfikację);
- Korzystanie z kont VIP (operatorzy gier hazardowych online mogą oferować konta VIP niektórym graczom, którzy umieszczają duże depozyty środków na swoich kontach hazardowych).
Przekonaj się, jakie rodzaje weryfikacji dostarczamy!
Poznaj więcej szczegółów
Według Komisji Europejskiej ryzyko prania pieniędzy poprzez sektor gier hazardowych online jest bardzo wysokie (oceniane na poziomie czwartym – najwyższym możliwym). W październiku 2022 roku Komisja Europejska zaproponowała wzmożenie poziomu kontroli klientów, w celu udaremnienia działalności przestępczej.
Polska jest oceniana jako jeden z 5 krajów o najbardziej restrykcyjnych przepisach w zakresie gier hazardowych. Nie oznacza to jednak, że mechanizmy kontroli i nadzoru są wystarczająco szczelne, aby móc uniknąć ryzyka współpracy z podmiotami organizującymi nielegalne gry hazardowe, czy współpracy z podmiotami korzystającymi z tego typu stron, aby prać pieniądze pochodzące z nielegalnych źródeł.
Polski rynek nielegalnych gier hazardowych opiera się na dwóch zasadniczych filarach:
- nielegalnych automatach do gier;
- nielegalnych grach hazardowych urządzanych za pośrednictwem internetu.
Gry hazardowe w Internecie toczą się za pieniądze, o wygrane pieniężne lub wygrane rzeczowe w tym punkty, wirtualne pieniądze, skiny itp., które zamieniane są następnie na prawdziwe pieniądze.
Nielegalne gry hazardowe w sieci odbywają się:
- w internetowych kasynach gry, w których grami steruje oprogramowanie, dla których internet jest medium przekazującym dźwięk, obraz, za pomocą którego nie wychodząc z domu uczestniczy się w grach „na żywo” urządzanych w kasynie;
- na stronach www operatorów oferujących zakłady wzajemne – bukmacherstwo;
- na platformach społecznościowych, np. z grami zręcznościowymi.
W Polsce, pomimo obowiązujących przepisów ustawy o grach hazardowych, zagraniczni operatorzy gier hazardowych, posiadając zezwolenie lub koncesję wyłącznie w kraju rejestracji (np. na Malcie) – kierują swoją ofertę hazardową w języku polskim do polskich obywateli. Dzieje się to bez zezwolenia Ministra Finansów i zatwierdzonego regulaminu.
W Wielkiej Brytanii jedna z firm z branży hazardowej została ukarana grzywną w wysokości 17 milionów funtów za uchybienia obowiązkom prawnym związanym z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy.
Stwierdzono:
- Brak działań zmierzających do właściwej oceny ryzyka związanego z prowadzoną działalnością.
- Brak weryfikacji klientów nawet przy wpłatach gotówkowych znaczących kwot.
- Brak weryfikacji źródeł pochodzenia środków finansowych klientów.
- Brak kontroli klientów internetowych.
- Brak rzetelnych źródeł weryfikacji klientów.
WAŻNE!
Sprawdzanie, czy kontrahent nie prowadzi nielegalnych gier hazardowych, jest niezwykle istotne z kilku powodów:
- Dla zapewnienia zgodności z przepisami prawa.
- Dla unikania ryzyka reputacyjnego. Fakt, że Twoi kontrahenci są zaangażowani w nielegalne gry hazardowe lub czerpią z tego dochody może negatywnie wpłynąć na reputację Twoją i Twojej firmy, na utratę zaufania, a tym samym na opłacalność Twoich działań biznesowych.
- Współpraca z podmiotami prowadzącymi nielegalne gry hazardowe lub czerpiącymi zyski z nielegalnych źródeł naraża Twoją firmę na straty finansowe, kary administracyjne i postępowania karne, a tym samym wpływa negatywnie na Twoją stabilność finansową.
Przekonaj się, jakie rodzaje weryfikacji dostarczamy!
Poznaj więcej szczegółów
Sprawdzanie legalności działań hazardowych kontrahenta to nie tylko kwestia przestrzegania prawa, ale także zarządzania ryzykiem reputacyjnym, finansowym i prawnym Twojej firmy. Minister właściwy do spraw finansów publicznych prowadzi Rejestr domen służących do oferowania gier hazardowych niezgodnie z ustawą. Wpisowi do Rejestru podlega nazwa domeny internetowej:
- wykorzystywanej do urządzania gier hazardowych;
- służącej do reklamowania lub promowania gier hazardowych niezgodnie z przepisami prawa dostępnej dla znajdujących się na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej użytkowników sieci Internet.
Rejestr Domen Służących do Oferowania Gier Hazardowych Niezgodnie z Ustawą o Grach Hazardowych dostępny jest na stronie hazard.mf.gov.pl
Wpis nazwy domeny do Rejestru skutkuje powstaniem po stronie przedsiębiorców telekomunikacyjnych obowiązku blokowania dostępu do strony internetowej wykorzystującej nazwę takiej domeny, natomiast po stronie dostawców usług płatniczych obowiązku zaprzestania świadczenia usług płatniczych na stronie internetowej wykorzystującej nazwę domeny wpisaną do Rejestru.
Udział w zagranicznej grze hazardowej lub w grze hazardowej urządzanej lub prowadzonej wbrew przepisom ustawy o grach hazardowych lub warunkom koncesji lub zezwolenia, podlega karze grzywny do 120 stawek dziennych.
Uczestnik nielegalnie urządzanej gry hazardowej podlega też karze pieniężnej w wysokości 100% uzyskanej wygranej bez pomniejszenia o wpłacone stawki.
Legalnie można uczestniczyć jedynie w grach urządzanych przez podmioty posiadające zezwolenie na domenach wymienionych na stronie Portalu Podatkowego.
Zakłady bukmacherskie, gry hazardowe, kasyna internetowe, lądowe oraz działające na statkach są narażone na duże ryzyko prania pieniędzy i finansowania terroryzmu.
W wypadku każdej gotówki trafiającej do sektora hazardowego, istnieje prawdopodobieństwo, że pochodzi ona z działalności przestępczej. A jak są wykorzystane gry hazardowe do prania pieniędzy?
- Klienci mogą wykorzystywać kasyna na lądzie do wymiany dużych ilości dochodów pochodzących z działalności przestępczej w banknotach o małych nominałach na banknoty o dużych nominałach, które łatwiej ukryć oraz przetransportować.
- Kasyna internetowe dopuszczają transfery pieniędzy między klientami bez użycia konta kasyna. Klienci mogą więc pożyczać pieniądze z niekonwencjonalnych źródeł, również od innych klientów. Brak wiedzy, co do pochodzenia środków, rodzi ryzyko, że pochodzą one z działalności przestępczej.
- Kasyno użycza kont depozytowych klientom tylko do celów hazardowych. Jednak, jeśli klient nie jest poddany wystarczającej kontroli, może wykorzystywać takie konto do celów innych niż hazardowe lub dla celów hazardowych, ale po stawce minimalnej.
W niektórych krajach nie jest wymagane poświadczenie kupna żetonów lub biletów, chyba że kwota wymaga raportowania do instytucji rządowych. - Użycie gotówki do wykupu kart prepaid stanowi zagrożenie, ponieważ kasyna internetowe nie mogą dokonać takiej ich weryfikacji, jakiej dokonują na kontach instytucji finansowych.
- Wiele e-portfeli akceptuje gotówkę jako depozyty. Kiedy klient dokonuje wpłaty do e-portfela za pomocą konta instytucji finansowych, potwierdzenie wydane przez tę instytucję będzie uwzględniało jedynie wpłatę do e-portfela, nie transakcję z kasynem internetowym.
- Gry w pokera w Internecie często mają miejsce na platformach, które są dzielone przez wielu operatorów kasyn. Platforma odgrywa kluczową rolę w monitorowaniu wzoru oraz wartości gry z punktu widzenia potencjalnych działań związanych z praniem pieniędzy, na przykład dumpingiem żetonów.